借款2万元 一个月翻至70800元
借两万块钱，一周利息两千，逾期不还将产生高额违约金，欠款数额如滚雪球般越滚越大，最终债台高筑难为继……近日，廉江警方经过缜密侦查、深度经营，成功打掉一个“套路贷”犯罪团伙，一举抓获涉案人员4人，为我市扫黑除恶专项斗争工作再添新战果。
借款2万元，一个月翻至70800元
今年1月31日，廉江市车板镇陈某到廉江市公安局报案：称其于去年11月份被曹某忠（男，27岁，青平镇人）等人胁迫签下了巨额借条。由于陈某无力偿还，利息翻滚导致债台高筑难为继。
期间，曹某忠等人为了“追债”，先后到青平镇人民法庭和廉江市人民法院对陈某提起虚假民事诉讼，想以此逼迫陈某还钱而达到非法占有的目的。
原本只是借款20000元，一步一步累加到欠款70800元，民警判断陈某很可能是陷入“套路贷”陷阱。
缜密侦查，“套路贷”团伙浮出水面
情况上报后，廉江市公安局领导高度重视，当即指示从刑侦大队抽调专门力量配合扫黑除恶专班成立专案组开展侦查。
随着侦查深入，一个以曹某忠为首，谭某灵、陈某浩、姚某军为成员的“套路贷”恶势力犯罪团伙浮出水面。为充分搜集证据，专案民警决定先暗中调查取证，待时机成熟再采取行动集中收网。
调查过程中，专案民警发现曹某忠利用其妻子谭某灵（28岁，青平镇人）的身份证在青平镇注册了一个小型的投资公司，并同时在网上注册了一个名叫“无忧借条”的借贷平台，曹某忠作为该公司核心人物，聘请了陈某浩、姚某军等多名成员专门负责债务催收。由此可见，该团伙的组织架构严密，人员分工明确，作案手段专业。
今年，全国各地掀起扫黑除恶专项斗争热潮，该团伙好像嗅到了什么味道，今年3月份，曹某忠的隆胜投资公司竟突然停业关门了，连招牌也摘了。
这到底唱的是哪一出？专案民警坚信他们不会这么轻易收手，只是想换个地方避避风头而已。
果不其然，专案组通过大量的调查工作，逐渐掌握了该“套路贷”团伙相关嫌疑人的身份信息和活动规律，并锁定其藏身窝点。原来，这伙人为掩人耳目，暗地里将窝点悄悄转移到了曹某忠位于廉江某小区的家中“营业”。
兵分两路统一收网
8月30日，在充分掌握了该团伙内部组织结构和犯罪证据后，专案组民警与巡警大队精干警力联合行动，成功在廉江市某小区内将犯罪嫌疑人曹某忠等人抓获，缴获涉案车辆2辆、刷卡机6台、手机3台、银行卡和涉案假合同若干。
经审查，曹某忠对其为实施犯罪专门用妻子谭某灵的身份成立投资公司，采用虚增债务、虚假诉讼等手段非法高利放贷，聘请陈某浩、姚某军等人通过微信、短信、电话等方式肆意滋扰贷款人的犯罪事实供认不讳。经初步查明涉案债务人60余人，涉案资金达100余万元。目前，曹某忠、谭某灵、陈某浩、姚某军等人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
落入“圈套” 威胁恐吓滋扰不断
原来，陈某在去年无意中认识了曹某忠，急需用钱的他在曹某忠的“无忧借条”平台借了20000元，双方达成了还款周期为7天，每期利息20％的协议，但扣除押金、手续费、利息后，陈某实际拿到手只有17000元。同时双方还在线下签下了借条，并要求陈某拿着身份证、借条举在胸前与本人合照，这样才算办完所有手续。
以陈某的实际情况，短短7天连付利息都不够，本金更还不上了，贷款只能一次次逾期。如此反复，利滚利加上违约金、滞纳金等，陈某的欠款越滚越多，由最初的20000元累计到最后需要偿还70800元。
见陈某依然无法还钱，曹某忠等人就按捺不住了，采取惯用伎俩不断以拨打恐吓电话、发送威胁短信、泼红油漆、拉横幅或喷字等方式频繁滋扰陈某，甚至直接将陈某的照片和个人信息泄露在社交软件上，诋毁其是欠钱不还的“老赖”，甚至拿着借条到法院对贷款人提起民事诉讼，此举严重影响了他正常生活。面对大额欠款和各种滋扰，陈某只能选择到公安局报案。
“套路贷”的套路到底在哪？
据悉，“套路贷”是指以民间借贷为幌子，有组织、有预谋地利用被害人急需资金的心理，诱骗或强迫被害人签订空白或虚假的借款、抵押、租赁等合同，先通过制造“银行流水”、“单方认定违约”的合同陷阱形成虚高借款，后以非法讨债或提起虚假诉讼等方式逼迫被害人偿还虚假债务，以实现非法占有他人财物为目的的违法犯罪行为。（注：“套路贷”实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。）
如不幸陷入“套路贷”怎么办？
警方提醒，市民要注意及时拿起法律武器维护自身合法权益，千万不要出于好面子等心理或在不法分子恐吓下忍气吞声。遭遇不法分子电话恐吓、非法拘禁等暴力催收，要尽快报警。同时，注意保留双方往来聊天记录、转账记录等关键证据。
在此，廉江警方呼吁，请有过类似遭遇的市民主动报案，提供更多线索和证据，让犯罪嫌疑人得到应有惩罚。同时民警提醒：在办理贷款业务时应到正规金融机构，不要轻信无金融资质的个人和公司；日常生活中，对各种无抵押免息贷款的广告信息，应保持警惕。
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